Ngày 02/6/2023, phóng viên bất ngờ nhận được cuộc gọi từ số điện thoại 02888.890.348, một người hoàn toàn lạ nhưng gọi đúng họ và tên tôi: Anh là khách hàng của Ngân hàng VI... Em là nhân viên Cty tài chính EasyCredit của Tập đoàn điện lực quốc gia Việt Nam... Bên em check CIC của anh qua Ngân hàng Nhà nước thấy anh có quan hệ tài chính với các Ngân hàng rất tốt nên sẽ tạo điều kiện cho anh mở khoản vay tại EasyCredit...
Một wedsite mạo danh C ty tài chính cổ phần điện lực EasyCredit
Do cuộc gọi “tiếp thị” này thực hiện ngoài giờ hành chính nên phóng viên gọi tới số hotline 19001066 của Cty Tài chính cổ phần điện lực (EasyCredit) để xác minh. Nhân viên của EasyCredit khẳng định rằng, hiện tại EasyCredit đang bảo trì hệ thống nên không tiếp nhận hồ sơ vay và không mở khoản vay cho bất kỳ khách hàng nào. “Tất cả thông tin mời khách hàng và tiếp nhận hồ sơ để mở khoản vay tại Cty tài chính EasyCredit tại thời điểm này đều là lừa đảo anh nhé” - Nhân viên tổng đài 19001066 của EasyCredit cho biết.
Để tìm hiểu chiêu trò của các đối tượng lừa đảo, phóng viên vẫn tiếp tục đăng ký khoản vay theo hướng dẫn. Không khó để nhận diện một hoạt động có dấu hiệu lừa đảo khi phóng viên miệt mài làm theo hướng dẫn của các đối tượng, đó là các đối tượng đã thay nhau hướng dẫn khách hàng làm hồ sơ lúc... nửa đêm? Qua xác minh của phóng viên, wedsite của Cty tài chính cổ phần điện lực EasyCredit là https//www.easycredit.vn. Nhưng wedsite mà các đối tượng hướng dẫn đăng ký hồ sơ lại là https//www.easycredit-visavn.com/, với những hình ảnh, logo mang tên EasyCredit.
Sau khi hoàn tất hồ sơ, một cuộc gọi đến cho phóng viên từ số điện thoại 02888.890.348 thông báo: Hồ sơ vay vốn của anh đã được phê duyệt với mức vay ba trăm triệu đồng, đề nghị anh liên hệ với nhân viên chăm sóc khách hàng để được hướng dẫn rút tiền.
Ngay sau cuộc gọi đó, phóng viên chưa kịp liên hệ thì một tài khoản zalo Hữu Lộc đăng ký bằng số điện thoại 0565775902 đã nhắn cho phóng viên một mã rút tiền. Khi phóng viên thực hiện rút tiền theo hướng dẫn từ zalo này thì nhận được thông báo: Rất tiếc, thông tin ngân hàng của quý khách hàng cung cấp không chính xác - giải ngân không thành công. Khoản vay (số tiền) của quý khách đang trong hệ thống chưa thể rút ra. Vui lòng liên hệ chăm sóc khách hàng tìm cách khắc phục lại thông tin ngân hàng thụ hưởng. Nhận thông báo từ phía công ty tài chính và khắc phục lỗi để nhận khoản vay về tài khoản!!! CẢNH BÁO: Hợp đồng vay đã có hiệu lực, mọi tổn thất quý khách phải chiụ trách nhiệm! Khi đó, phóng viên mở lại hồ sơ đã đăng ký thì số tài khoản đã bị thay đổi, không đúng số tài khoản mà phóng viên đăng ký???
"Chế biến" ra luật người vay để sử dụng chiêu trò vừa "dỗ" vừa "dọa" để yêu cầu người vay ký quỹ hòng chiếm đoạt tiền của người nhẹ dạ cả tin
Ngay lập tức, đối tượng sử dụng zalo Hữu Lộc hướng dẫn phóng viên gọi tới tổng đài 1900272705 để được hướng dẫn. Cuộc gọi tới hotline 1900272705 của phóng viên được một đối tượng khác hướng dẫn: Anh vui lòng chuyển số tiền ký quỹ tương đương 10% khoản vay (tương đương số tiền ký quỹ là 30 triệu đồng) để được xác minh và hỗ trợ chuyển tiền về tài khoản. Kể từ đó, phóng viên liên tục nhận được cuộc gọi của các đối tượng, một mặt thúc giục phóng viên cần sớm xác minh lại số tài khoản bằng cách chuyển tiền ký quỹ về Cty. Khi phóng viên yêu cầu cung cấp số tài khoản Cty để chuyển tiền ký quỹ thì các đối tượng chế luôn một bản ủy quyền nhận tiền ký quỹ cho số tài khoản: 0564912447 của Nguyen Van Tu mở tại Ngân hàng VPBank. Một mặt các đối tượng đe dọa: Khoản vay đã được giải ngân, khách hàng phải hoàn toàn chịu trách nhiệm về khoản vay: Nếu anh không sớm xác minh lại số tài khoản, sau 24 giờ số tiền sẽ được chuyển qua Kho Bạc Nhà nước và anh sẽ phải chịu phí phạt 1%/ngày cho khoản vay ba trăm triệu đồng - đối tượng sử dụng zalo Hữu Lộc dọa dẫm.
Sau đó, các đối tượng còn gửi cho phóng viên nhiều văn bản được “chế biến” một cách thiếu chuyên môn nhằm mục đích đe dọa về trách nhiệm của khách hàng đối với khoản vay.
Khi phóng viên yêu cầu cung cấp số tài khoản Cty EasyCredit để chuyển tiền ký quỹ thì các đối tượng "chế biến" cả một bản ủy quyền cho Kho Bạc Nhà nước???
Luật sư Nguyễn Thanh Hoàng, thuộc Đoàn luật sư TP Hà Nội chia sẻ: Văn phòng luật sư của Cty Luật Tài nguyên cũng đã nhận được nhiều cuộc gọi của người dân đề nghị tư vấn về thủ tục vay vốn online. Rất nhiều người đã rơi vào tình trạng tương tự phóng viên đang gặp phải, rất may họ kịp thời gọi điện xin tư vấn nên thoát bị lừa bởi các đối tượng dùng app ảo, mạo danh công ty tài chính...
Luật sư Nguyễn Thanh Hoàng cũng cảnh báo: Hiện nay xuất hiện hàng trăm app cho vay online với mức lãi suất cắt cô, có app cho vay với mức lãi suất lên đến hàng trăm %/năm. Ngoài ra cũng có rất nhiều wedsite giả mạo hoặc mạo danh các Cty tài chính để lừa đảo bằng hình thức hướng dẫn khách hàng đăng ký hồ sơ vay vốn online. Sau khi khách hàng đăng ký, các đối tượng tạo tình thế “lỗi”, như trường hợp làm sai số tài khoản như phóng viên đang gặp phải, để đưa khách hàng vào thế ma trận: muốn nhận được tiền thì phải ký quỹ... và cuối cùng thì tiền vay không được nhận và khoản ký quỹ cũng ra đi...
Để hạn chế người dân bị lừa đảo bởi những chiêu trò của các đối tượng dùng app ảo hoặc mạo danh Cty tài chính, luật sư Nguyễn Thanh Hoàng nêu quan điểm: Trước hết cần tuyên truyền, phổ biến cho người dân nêu cao cảnh giá, cách nhận diện chiêu trò của các đối tượng lừa đảo; Tiếp đến là cần “xóa sạch” các app ảo, wedsite gải mạo, số điện thoại mạo danh công ty tài chính... Và nhất là khi người dân bị lừa có đơn trình báo cơ quan chức năng thì cần truy đến cùng để xác minh, xử lý các đối tượng lừa đảo...
Nguyễn Khuê